inwestowania w fundusze

Najbardziej znanymi sposobami inwestowania pieniędzy, poza rachunkami oszczędnościowymi i nieruchomościami, jest lokowanie oszczędności w funduszach inwestycyjnych oraz gra na giełdzie. Obarczone są one większym niż prowadzenie konta oszczędnościowego ryzykiem. Umożliwiają za to znacznie większe premie. Co jednak wybrać? Powierzyć pieniądze funduszowi, czy samemu ulokować je w akcjach spółek giełdowych?

Plusy inwestowania w fundusze

Fundusze inwestycyjne to zaraz po lokatach terminowych najczęściej wybierana forma oszczędzania. Powodów jest wiele. Po pierwsze lokowanie swoich oszczędności w fundusze nie wymaga od  inwestora dużej wiedzy ekonomicznej ani czasu. Nad analizą wszelkich wydarzeń na świecie, które mogłyby mieć ewentualny wpływ na spadek bądź wzrost cen akcji, czuwa sztab specjalistów. To oni w imieniu inwestora monitorują ruchy na giełdzie i podejmują decyzje o zakupie lub sprzedaży akcji. Po drugie, lokując pieniądze w fundusze mamy nad nimi dość dużą kontrolę. Codziennie mamy możliwość podglądu tego, co udało się wypracować i w wybranym momencie możemy swoje środki wycofać. Kolejnym, dość istotnym argumentem zachęcającym do inwestowania w fundusze, jest możliwość rozpoczęcia inwestowania od niewielkich sum pieniędzy. Dzieje się tak, ponieważ fundusz działa w imieniu wielu inwestorów i dysponuje ich wspólnymi środkami. Inwestując w fundusze mamy też możliwość niejako wyboru poziomu ryzyka. Wybierając fundusze pieniężne czy obligacji decydujemy się na małe ryzyko i  tym samym mniejszą stopę zwrotu. Zupełnie odwrotnie jest, gdy zdecydujemy się na fundusze akcji. Wybór należy do inwestora.

Negatywne aspekty funduszy inwestycyjnych

Minusem inwestowania w fundusze mogą być opłaty. Jednak nie są one wygórowane. Biorąc pod uwagę zakres prac wykonywanych w naszym imieniu przez wykwalifikowanych specjalistów mogłoby się okazać, że dużo bardziej kosztowne jest indywidualne inwestowanie na giełdzie. Wiąże się to oczywiście z zaangażowaniem czasu, jaki trzeba poświęcić na codzienne, wielogodzinne monitorowanie notowań giełdowych czy śledzenie wiadomości z Polski i ze świata mogących mieć wpływ na wahania indeksów giełdowych.  Jest to żmudna i ciężka praca, która w przypadku inwestowania w fundusze spoczywa już na barkach specjalistów.

Gra na giełdzie – dlaczego warto?

Możliwość uzyskania wysokiej stopy zwrotu z inwestycji jest jednym z najważniejszych argumentów przekonujących do gry na giełdzie. Co więcej, samodzielne zarządzenie swoim portfelem akcji daje pełną kontrolę nad zainwestowanymi środkami. Decyzje zakupu i sprzedaży są zazwyczaj bardziej przemyślane i wynikają z indywidualnych potrzeb czy predykcji inwestora. Najbogatszy człowiek Ameryki – Warren Buffet, właśnie na giełdzie zbił swoją bajeczną fortunę. Jego majątek wycenia się na ponad 59 mld dolarów.

Obowiązki inwestora

Do gry na giełdzie nie wystarczą tylko wolne środki. Aby inwestować z powodzeniem i odczuwać z tego powodu satysfakcję (także w portfelu), należy odpowiednio się do tego przygotować i przestrzegać wielu ważnych zasad. Warto więc zapoznać się z niektórymi z nich:

  1. Po pierwsze – inwestując swoje oszczędności zawsze powinniśmy pamiętać o dywersyfikacji, a więc w tym wypadku zróżnicowaniu źródeł inwestowania celem zminimalizowania ryzyka.  W swym portfelu inwestycyjnym powinniśmy mieć zawsze akcje kilku różnych spółek. Stawianie wszystkiego na jedną kartę i zakup akcji wyłącznie jednego przedsiębiorstwa może okazać się dużym błędem.
  2. Po drugie – powinniśmy być na bieżąco z informacjami gospodarczymi i politycznymi dot. Polski i świata. Na wycenę akcji obstawianych przez nas spółek wpływ mogą mieć nie tylko działania operacyjne ich zarządów i podpisane kontrakty, lecz również wydarzenia i trendy ze świata. Warto codziennie czytać gazety i zaglądać czasem na strony agencji informacyjnych.
  3. Po trzecie – warto skorzystać z licznych, dostępnych na polskim rynku szkoleń branżowych. Istnieje wiele instytucji dostarczających wiedzy o tym, w co i jak inwestować m.in. Szkoła Giełdowa funkcjonująca przy Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie

Żeby rozpocząć karierę indywidualnego inwestora, trzeba otworzyć rachunek inwestycyjny w jednym z domów maklerskich (zwykle działają one przy dużych bankach). Ważne jest także, aby pamiętać, że z zysku z obrotu papierami wartościowymi należy rozliczyć się z fiskusem. Dom maklerski, w którym prowadzimy konto inwestycyjne, co roku prześle nam PIT, uwzględniający nasze zarobki. Dane z niego trzeba przenieść na formularz PIT-38.

Wniosek z tego, że przygotowanie do gry na giełdzie jest bardzo złożone. Inwestor powinien czerpać informacje z wielu źródeł, aby te mogły mu służyć do podejmowania odpowiednich kroków. Wymaga to oczywiście systematyczności i dociekliwości. Zapewne nie każdy może zaangażować w tym celu tak dużo czasu, dlatego warto szukać pomocy w wyspecjalizowanych w tym celu firmach.

przeczytaj cały artykuł "Plusy i minusy inwestowania w fundusze oraz gry na giełdzie"

Informacje o plikach cookie Ta strona używa plików Cookies. Dowiedz się więcej o celu ich używania i możliwości zmiany ustawień Cookies w przeglądarce.